در دنیای کسبوکارهای امروز، مدیریت جریان مالی و کالا در زنجیره تأمین اهمیت بسیار زیادی دارد. دو مفهوم کلیدی که اغلب با یکدیگر اشتباه گرفته میشوند، Supply Chain Finance (SCF) و Financial Supply Chain (FSC) هستند. در این مقاله به بررسی تفاوتهای اساسی این دو میپردازیم.
SCF چیست؟
Supply Chain Finance یا تأمین مالی زنجیره تأمین، مجموعهای از راهکارهای مالی است که هدف آن بهینهسازی جریان نقدینگی بین تأمینکننده و خریدار است. در این مدل، شرکتها میتوانند با استفاده از ابزارهایی مانند فاکتورینگ، برات الکترونیک یا ضمانت بانکی، منابع مالی خود را سریعتر دریافت کنند.
مزایای Supply Chain Finance
- بهبود جریان نقدینگی برای تأمینکنندگان
- کاهش ریسک مالی خریدار
- افزایش توان رقابتی در بازار
- امکان استفاده از تأمین مالی کوتاهمدت با نرخ پایین
در این مدل، تمرکز بر تسهیل پرداختها و کاهش زمان وصول مطالبات است و ابزارهای مالی نقش کلیدی در سرعتبخشی به زنجیره تأمین دارند.
Financial Supply Chain چیست؟
Financial Supply Chain یا زنجیره مالی تأمین، نگاه گستردهتری به جریان پول در زنجیره تأمین دارد. این مفهوم شامل همه فرآیندهای مالی مرتبط با خرید، فروش، پرداخت و دریافت است. به عبارت دیگر، Financial Supply Chain، مسیر کامل جریان وجوه بین خریدار، فروشنده و سایر ذینفعان را دنبال میکند.
اجزای Financial Supply Chain
- سفارش خرید و مدیریت قراردادها
- پردازش فاکتورها و صورتحسابها
- مدیریت پرداختها و وصول مطالبات
- تحلیل ریسکهای مالی و اعتباری
در این مدل، تمرکز بر بهینهسازی کل فرآیند مالی زنجیره تأمین است، نه صرفاً تأمین نقدینگی کوتاهمدت.
تفاوت کلیدی بین SCF و FSC
| ویژگی | Supply Chain Finance | Financial Supply Chain |
|---|---|---|
| تمرکز | تأمین مالی کوتاهمدت و نقدینگی | مدیریت کل فرآیند مالی زنجیره تأمین |
| ابزار | فاکتورینگ، برات، ضمانت بانکی | ERP، سیستمهای مالی، تحلیل ریسک |
| هدف | سرعتبخشی به جریان نقدینگی | بهبود شفافیت و کارایی مالی |
| نقش بانک/فاینانسر | فعال و مرکزی | کمرنگ یا حمایتی |
به طور خلاصه، SCF زیرمجموعهای از FSC است که هدف آن تمرکز ویژه بر تأمین مالی و نقدینگی است، در حالی که FSC نگاه جامع و کلان به جریان مالی زنجیره تأمین دارد.
برای اطلاعات بیشتر کلیک کنید